SBI証券でのカード積立1%還元欲しさに作った三井住友ゴールドナンバーレス(NL)ですが、先日届きました。
早速、開封してみると、「おお、かっこいい。。。。。。のか？」
初めてのゴールドなので比較はできませんが、あまり人に見せびらかしてどやれる感じのカードではなさそう。
まぁ年会費無料にするつもりなので、ステータスとかもどうでもいいですが。
さて、その年会費無料にするために、来年の６月３０日までに１００万円使う必要があります。
まぁメインカードにすれば全然問題ないんですが、三井住友ゴールドNLは基本還元率が0.5%で、100万円使うと10,000ポイントが進呈されるので、100万円ピッタリで1.5%の還元率。
現在のメインカードがLINE Pay VISAクレジットカード(還元率2%)なので、正直メインカードにするにはちょっと微妙。。。。
ということで色々調べて導き出した答えが題名のルートなわけです。
NL(0.5%：100万円利用で1.5%)
→ Kyash(0.2%だが還元上限が100ポイントなので無視)
→ TOYOTA Wallet(1.5% : チャージ限度額月30万まで)
→ 6gram
TOYOTA Walletと6gramのチャージが手動なので、少し手間ですが、これで3%還元カードの出来上がりです。
Kyashの0.2％は還元上限が100ポイントのため無視しています。
じゃあなぜKyashを挟むのかというと、NLゴールドからTOYOTA Walletのチャージは年会費永年無料の対象にならないからです。
出典：三井住友カード「よくある質問：三井住友カード ゴールド（NL）の特典条件である年間100万円のご利用には、どのようなものが含まれますか？」
一方でKyashは対象になることが明確に記載されています。
出典：三井住友カード「よくある質問：三井住友カード ゴールド（NL）の特典条件である年間100万円のご利用には、どのようなものが含まれますか？」
というわけで、今の自分にとっての最適解をまとめました。
もっといい方法があれば教えていただけますと幸いです。
ではまた〜。
